La facture est échue depuis 15 jours. Vous savez que vous devriez envoyer un rappel, mais quelque chose vous retient. Ce client est un bon client — vous ne voulez pas le froisser, risquer de ternir une relation qui dure depuis des années.
Cette hésitation est universelle parmi les indépendants et les petites entreprises. Et pourtant, elle coûte cher : les factures relancées dans les 30 jours sont payées 3 fois plus vite que celles qui attendent.
Voici la vérité : un rappel professionnel ne vexe pas un bon client. Il lui rappelle quelque chose qu'il a peut-être simplement oublié.
Étape 1 — Le rappel amical (J+30)
Trente jours après l'échéance, envoyez un email court et neutre. Ne vous excusez pas d'envoyer un rappel. Soyez simplement factuel et chaleureux.
Modèle :
Objet : Facture n° 2024-087 — Petit rappel
Bonjour [Prénom],
Je me permets de vous rappeler que la facture n° 2024-087 du [date], d'un montant de CHF [montant], est arrivée à échéance le [date]. Il s'agit peut-être d'un simple oubli.
Je reste disponible si vous avez des questions sur ce document.
Cordialement,
[Votre nom]
Ne joignez pas systématiquement la facture au premier rappel — certains clients prennent ça pour une accusation. Une mention du numéro et du montant suffit.
Étape 2 — Le rappel formel (J+45)
Deux semaines sans réponse. Il est temps d'être un peu plus direct, tout en restant professionnel. Joignez cette fois une copie de la facture.
Modèle :
Objet : Rappel — Facture n° 2024-087 en souffrance
Bonjour [Prénom],
Sauf erreur de ma part, je n'ai pas encore reçu le règlement de la facture n° 2024-087 (CHF [montant]), dont l'échéance était le [date].
Je vous prie de bien vouloir procéder au paiement dans les meilleurs délais. Vous trouverez la facture en pièce jointe.
Si un problème particulier retarde le règlement, n'hésitez pas à me contacter — je suis ouvert à trouver une solution.
Cordialement,
[Votre nom]
Étape 3 — La mise en demeure (J+60)
À ce stade, le ton change. Ce n'est plus un rappel aimable — c'est une mise en demeure. Elle doit être claire, sans ambiguïté, et envoyée de préférence par email ET par courrier postal recommandé.
Modèle :
Objet : MISE EN DEMEURE — Facture n° 2024-087
Monsieur / Madame [Nom],
Malgré nos rappels des [dates], le montant de CHF [montant] correspondant à la facture n° 2024-087 reste impayé.
Par la présente, nous vous mettons en demeure de vous acquitter de cette somme dans un délai de 10 jours à compter de la réception de ce courrier.
À défaut de règlement dans ce délai, nous nous verrons contraints d'engager une procédure de recouvrement (poursuite selon la LP).
Veuillez agréer, Monsieur / Madame, nos salutations distinguées.
[Votre nom]
Ce qu'il ne faut pas faire
- S'excuser d'envoyer un rappel (« désolé de vous déranger… »)
- Menacer dès le premier rappel
- Utiliser un ton agressif ou accusateur
- Attendre des mois avant de relancer
- Envoyer uniquement par téléphone — sans trace écrite, pas de preuve
En résumé : un rappel professionnel et structuré ne risque pas d'abîmer une bonne relation. Au contraire, il montre que vous gérez votre entreprise sérieusement. La grande majorité des clients paient après le premier ou le deuxième rappel.
DN
David N.
Fondateur d'Office-Box · Accompagne les PME et indépendants suisses depuis plus de 20 ans